Ergo公链是用于强大去中心化金融合约的Layer 1协议,以10年区块链理论和开发为坚实基础,可构建高级加密功能和颠覆性全新DeFi功能。工作量证明(PoW)共识算法和底层扩展UTXO模型可实现稳健的可扩展性和安全性。Ergo还与Cardano的商务机构EMURGO合作,以改善对区块链和零知识生态系统的研究。您可以通过以下链接在我们的GitHub资源库中查看智能合约的部署:

https://github.com/ergoplatform;https://github.com/Emurgo

SigmaUSD算法稳定币——兼具去中心化和避免清算的优势

区块链资产具有极强的波动性。这就是为什么投资者经常寻求与本国货币挂钩的数字资产。稳定币是加密货币与链下世界最简单的整合。在DAI出现之前,法币托管服务是由中心化服务提供的。USDT是稳定币的首例,在银行存的实际美元背书。然而,对于去中心化金融系统,我们需要其他形式与法币挂钩的货币。

Ergo平台上启动的原生稳定币SigmaUSD(又名SigUSD)已于2月启动,它基于AgeUSD算法稳定币协议,可提供稳健的储备金/铸币合约,从而提供了真正的去中心化金融体验。它使用SigRSV跟其原生加密货币储备金ERG进行抵押,从而为SigUSD赋予了1美元的价值。相对于SigUSD的,SigRSV抵押率设为至少400%。这种设计可以阻止清算发生,例如2020年3月12日大崩盘时发生的清算。正如Emurgo所说,“3.12”事件中MakerDAO抵押债务头寸( CDP)因市场波动而被清算,然后由于区块链拥堵而阻止他人竞标,以0美元的价格出售,这表明需要一种新的设计。而对于SigmaUSD,就不会出现这种情况。

Ergo预言机池——超低使用成本,数据喂价更去中心化更可靠

预言机是去中心化金融系统的核心基础设施。它将链下数据与链上世界连接起来。通常,ETH没有关于当前市场价格的信息。在去中心化交易所的交换委托单期间,交换合约需要调用各种数据源中的数据以获得市场价格。因此,预言机是加密货币生态系统的信使。不仅在原子交换中,而且在贷出/借入资产或动态做市等更复杂的交互中,都需要预言机提供的数据喂价。由于中心化价格预言机提供了错误信息,DeFi生态系统曾遭遇闪电贷攻击。

Ergo团队开发的Ergo预言机池将维护稳健的DeFi生态系统。由于eUTXO(扩展UTXO)设计及其丰富的编程语言ErgoScript,Ergo预言机池更去中心化。在扩展UTXO模型中,我们拥有大量的灵活性和强大的功能来构建新协议。这可用于构建预言机数据点置信度层级结构。简而言之,它们是预言机池之上的抽象概念,可以使我们能够以价格和速度为代价,尽可能多地扩展预言机池的收益。ERG / USD交易对的 预言机池正在Ergo区块链上运行。(译注:Ergo预言机池是Ergo平台的一个DeFi应用,但它是不发预言机代币的,此举旨在将预言机使用成本降至极低水平,将来让非洲等地区的普通人也能用得起预言机服务。)

NFT——铸币成本低,告别高Gas

区块链不仅仅是关于加密货币的。音频或视觉艺术品也可以部署在区块链的不可变更智能合约上。这些艺术品由非同质化代币(NFT)代表。此外,艺术品可以在去中心化拍卖行进行交易。这将帮助艺术家在不受限制或不需要中心化授权公司的情况下走向世界。这意味着艺术品市场在公链的帮助下实现了民主化。

诸如Rarible或Opensea之类的例子是在以太坊网络上运行的拍卖市场。任何艺术家都可以在那里创作和出售艺术品。但是,铸造一枚NFT的Gas费最高可能需要100美元。Ergo的可扩展和更快速设计将在不牺牲安全性或速度的情况下将Gas费降低到几乎为零。Ergo NFT拍卖行(Ergo NFT Auctionhouse)已开放数月,任何人都可以去那里挂出图片、音频或任何其他种类的NFT进行拍卖。

去中心化交易所——ErgoDEX允许AMM DEX和基于委托簿DEX共享流动性

在2020年夏天DeFi大火之前,DeFi的总锁定价值(TVL)太低而无法有效使用各平台。在每天都有兴趣不断增长和新代币发行之后,去中心化交易所(DEX)应运而生。它们对那些不想放弃资金托管的人来说颇有益处。DEX使区块链开发人员和加密货币投资者的交易所体验实现民主化。

与基于以太坊的DEX相比,ErgoDEX可以提供更多功能。它具有更多特性,例如限价单、部分成交和回购支持。Ergo的多阶段合约允许限时释放付款,因此,如果项目的开发人员未兑现承诺,合约中实现的代码可以帮助投资者以最小的损失取消委托单。随着NiPoPoW(非交互工作量证明的证明)的实现,DEX将可以在PoS和PoW区块链之间互操作。用户可以使用自助保管的钱包自由地选择交易所。(译注:ErgoDEX的最大优势是允许AMM DEX和基于委托簿DEX之间共享流动性。)

去中心化自治组织(DAO

DAO指去中心化自治组织。加密货币是去中心化的(并非全都这样),因此加密货币平台也是如此。这些平台的治理由去中心化实体负责。每个决定都是由DeFi平台的伪匿名个人做出的,以禁止权力集中。因此,某些代币用于投票或对这些DeFi平台进行增强。新币的发行、用途的重新定义等都是非常重要的功能,如果加密货币生态系统是为大众服务的,则不能将这些功能交给小部分人掌控。具有多重密钥签名的Zero-Knowledge Treasury(零知识金库)是Ergo区块链中DAO的第一个示例。(译注:Ergo的Zero-Knowledge Treasury允许用户轻松创建联合数字签名,以及资金花费定制条件,同时确保对所创建地址的签名者保持匿名状态)

借贷

贷出和借入是增加金融系统流动性的两个组成部分。例如,您有比特币,但您想在不出售BTC的情况下利用您持有的BTC。因此,您可以抵押比特币(在这种意义上,您也可以将房屋用作抵押品)作为借入SigUSD的抵押品,并将其用于交易所或流动性挖矿(Yield Farming)协议。在交互的另一端,另一个用户可以通过参与贷款协议来贷出未使用的SigUSD。传统银行的利率非常低,他们可能会从您的存款中攫取很多收入。借助像Compound这样的去中心化借贷协议,用户将能够使用借贷服务,并在所有加密货币生态系统之间转移资金,而无需像银行或交易所之类的中心化平台。加密货币贷款协议对无息贷款之类的更多实验性设计开放,从而在区块链上创新了更多用例。

衍生品

除了买卖协议代币外,交易者还希望通过各种策略(例如期权或杠杆期货合约)获利。在传统金融中,这些工具是由经纪公司提供的;而在加密货币世界中,是通过中心化交易所提供的。交易所就相当于是可以看到玩家手牌的大型赌场,这对交易者来说是非常不利的。因此,在去中心化金融中,还有期权或衍生品交易智能合约平台的替代选择。Synthetix是杠杆资产交易平台的一个例子。平台代币为想要取得杠杆头寸的交易者创造了流动性。另一方面,Hegic提供了期权交易平台,交易者可以在其中通过智能合约下注看涨/看跌期权。这些只是以太坊上衍生品协议的两个例子。Ergo区块链的多阶段合约也可在其上提供这些协议。

保险

金融业的另一大领域是保险业。每种可交易资产都有丢失的风险:无论是前所未有的风险(例如硬件钱包被子弹射穿)还是可预见的风险(例如项目方卷款跑路)。目前涌现出了例如Nexus Mutual这样的新协议来解决去中心化保险问题。如果您考虑保险,那么就用资金交换安全,万一发生恶性事件时,它会向风险承担者支付保费。在去中心化保险平台中:您的参与、风险承担者的参与和预言机的交易验证都可以通过智能合约来治理,以创建一个流畅运行的DeFi生态系统。

收益聚合

在新的去中心化交易所(例如Bancor、Balancer、Uniswap、Sushiswap和Curve)得到扩展之后,人们开始寻找更简单的方法来在这些交易所之间转移资本以创造最佳收益。收益聚合器(Yield Aggregator,中文也叫“机枪池”)帮助用户实现流动性挖矿操作自动化。收益聚合协议的一个例子是Yearn Finance。在该协议中,用户可以在已部署的机枪池(Vault)当中选择不同的流动性挖矿策略。用户和开发人员都可以通过创建自己独特的流动性挖矿策略并将其部署在协议上来利用流动性挖矿平台。由于支持遍布整个DeFi的深度流动性,这种示例对于将来的做市算法(Market-making algorithm)将非常有用。

指数代币

并非所有的加密货币投资者都能意识到不同的区块链用例。一些投资者可能希望从指数代币中受益,以投资各种加密货币。对于这样的创新,价格变动后需要动态做市(DMM)算法来调整资金。此外,将要发布指数代币的人们须了解市场,以决定哪些代币须包含进指数以及占有多少百分比。以太坊上正在运行的一些指数币例如有Powerpool协议发行的ASSY、YETI、PIPT和YLA。

资产代币化

资产代币化(Asset Tokenization,也叫资产通证化)正在用加密货币满足传统金融资产的需求。中心化交易所FTX提供美国股票来交换加密货币。然而,由于监管问题,这种现象还是非常新的。股票代币尚未在去中心化交易所上交易。现实世界资产代币化的另一个例子是房地产代币化。借助加密货币,房屋可被分割为代表房地产的无数枚代币。这种实现将帮助散户投资者以最小的积蓄来投资世界各地的房屋。

传统银行的所有功能都正在成为智能合约平台上的去中心化应用。Ergo正使用ErgoScript语言提供稳健而丰富的基础架构,以支持以多阶段合约作为技术支撑的复杂DeFi生态系统。

作者:root7Z

原文发布日期:2021年5月10日

原文链接:https://ergoplatform.org/en/blog/2021-05-10-defi-ecosystem/

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